近年来，个人信息泄露成为常见事件，诈骗分子通过获取个人信息实施电信诈骗，例如冒充亲友骗取钱财。2022年12月1日起，中华人民共和国反电信网络诈骗法正式生效，旨在规范电信诈骗行为，保障公民信息安全。本案例我们SINE安全来详细的分析数据泄露与诈骗的关系，以及为何会受到电信诈骗，受害者被诈骗的整体过程详解，以及一些反诈中心等监管部门的介入和财产止损。

近期有一个快递地址泄露的事件，骗子可以通过泄露的信息得到你的名字、电话和地址，再根据你的地址找到其他家庭成员的信息，进行电信诈骗。

数据泄露往往是有针对性的，骗子会针对一些特定的人群进行定位和攻击，例如，针对母婴的数据泄露会让骗子有针对性地攻击孕妇，而针对养老的数据泄露则会让骗子定位老年人。此外，如果校园相关的数据泄露，则骗子可能会针对学生进行攻击。企业信息泄露则可能会让骗子有针对性地攻击企业老板等。

有些人可能觉得我身上一共有五千块钱，他能诈骗我多少？从这一点来看你想的有点简单了，现在一些微信、支付宝、借呗、花呗、国内4大银行，都有自己的借贷产品和服务。随便申请都能申请下几千块钱下来。

电信诈骗案例

电信诈骗有很多种，比如刷单、假客服、肺炎疫情、退款、中奖等，但都是利用人的弱点骗钱。骗子会用很多方法来欺骗我们，比如威胁、指导、愤怒、恐吓等等。

诈骗的第一步：

诈骗者冒充客服打来电话（通常都是境外的电话号码），声称你在某个借款平台上有违规行为，如果不注销账号就会影响征信，让人感到很恐慌。受害者因为对方提供的信息准确，开始相信了对方，担心会影响到以后的生活，于是按照对方的指示打开了借款平台，发现有个小额度的违规记录。

诈骗的第二步：

有些诈骗者会用国内电话打来，说你有违规贷款。他们会引导你进入QQ群，并发送一张你贷款违规的截图。但是当你加入QQ群并发送截图后，诈骗者就会挂断电话。

诈骗的第三步：

诈骗者通过QQ群语音电话联系受害者，让受害者没有太多思考的机会，然后引导受害者打开（xxx银保监会.com）这个假网站，与其他诈骗者协作进行骗局。受害者说：“我听了客服的耐心讲解，然后按照他的指引去访问他给我的网站，xxx银保监会.com。我再次确信这个就是官方的网站。

诈骗的第四步

有个人自称是国家公务人员（公安及银保监会）打电话给我，说我在借款平台上的操作有问题，需要我打开一个网站进行操作才能解决。他还威胁我，说如果不操作的话，我的贷款平台账户就要被清空了。我因为不想被坑，就按照客服的指引打开了网站，并提供了我的工作证明。客服让我仔细阅读相关制度，并提示我操作。

诈骗细节介绍：

一个自称客服的人联系受害者，告诉他名下存在违规网贷额度，需要关闭以免产生高额管理费用和影响征信。客服要求受害者在中国银保监会的在线监管下操作（需要下载一个APP来监管），并提供了一个安全投屏码。然后告知我自己用手机发送短信过去，因为发送到的是监管部门我们客服无法代替您发这个短信，具体话术如下：

正在为您提交数据，请发送“dj”短信到1068052321xx，以抹除个人微粒贷的违规数据。受害者按照这个方式编辑短信发送过去后，就会立即收到短信，短信内容如下:系统提示审核失败，因为您名下的违规网贷银联账户未处理，中国银保监会已经冻结了您的微信账户，请勿私自解冻，以避免永久冻结。请与当前工作人员合作，办理抹除违规网贷额度，及时处理，以避免您的微信、支付宝和银联账户被永久冻结。这让受害者完全的相信，这个监管部门是真的。

紧接着诈骗者会为了获取受害者手机的短信验证码，会在网站上出现系统提示：我们已开通您申请的关闭违规网贷的处理通道，需要您在当前工作人员的指导下及时进行认证关闭。为保障操作的合法性，我们会将您的处理信息提交给公安110，请注意查收备案信息验证码。收到公安110的短信后，请按照工作人员的指导进行备案。诈骗分子还PS了一些图片包括logo、盖章、转账截图等等。

当你从1个平台借出钱以后，他提示你另外一个借贷平台也是有问题的，然后进入循环借贷过程，客服让受害者输入了个人信息和身份证号码进行验证，然后帮受害者申请了多个借贷平台的额度。客服使用伪装成官方的文件发给受害者，要求受害者将借款汇入指定账户。受害者只想尽快还清这些贷款，所以听从了客服的指示。那么多平台加起来有十多万了，最后受害者收到了当地反诈中心那面来的电话，告诉受害者遇到了诈骗，让其发送转账记录以及聊天截图，反诈中心对资金进行了止付拦截。

接到诈骗电话一点要注意下面几个点：

如果你接到电话称自己中了奖或者有银行账号出现异常，一定要及时核实信息，注意真伪。一些银行的客服电话是固定短号，注意核实。同时，不要透露个人信息，包括身份证号、银行卡号、验证码等。如果外卖或快递地址不方便就不要写真实姓名和地址。同时，不要加陌生人好友或开视频。无论任何渠道都不要给陌生人转账，如果不幸被骗，要保存相关材料并及时报警。最后，如果有人提到征信，不要害怕，任何人都无权删除或修改个人征信，如果存疑可登录中国人民银行征信中心查询。